留學(xué)生家長匯款英國需注意，莫招洗錢嫌疑

美國居民、中國知名導(dǎo)演英達(dá)因分50次存46萬美元入銀行賬戶，雖然每次金額都低于一萬美元而繞過監(jiān)控，仍被美國聯(lián)邦檢察官指控洗錢。

2月16日，英達(dá)在法庭上認(rèn)罪，同意補(bǔ)交稅款及接受被罰款，合計(jì)近33萬美元。

此外，還可能面臨24至30個(gè)月的刑期。

這件案子如果發(fā)生在英國又會是怎樣的結(jié)果呢？

我們?yōu)榇俗稍兞擞y行的專業(yè)人士。

弄巧成拙反惹禍

法庭文件記載，56歲的英達(dá)為中國公民，他的妻子和家人住在美國，英達(dá)往返于中美兩國。

英達(dá)在中國換了大量面額為100美元的現(xiàn)鈔，并于2011年4月28日至2012年3月30日期間，一共在六個(gè)銀行賬戶上分50次存入了總共46萬4,400美元。

按照聯(lián)邦法律，美國的金融機(jī)構(gòu)在接收一萬元以上的現(xiàn)金交易時(shí)，會要求客戶填寫“現(xiàn)金交易報(bào)告（Currency Transaction Report）”。

該報(bào)告要提交給國稅局。

若聯(lián)邦執(zhí)法部門要求，也必須提供給執(zhí)法部門。

為了每次存錢額度都低于一萬元，英達(dá)前后分50次存入。

這些現(xiàn)金有的是同一天從不同的銀行存入，有的是分幾天在同一家銀行存入。

為避人耳目，他和妻子在四家銀行開了六個(gè)銀行賬戶。

康州聯(lián)邦檢察官達(dá)利（Deirdre Daly）認(rèn)為英達(dá)的結(jié)構(gòu)性拆分行為是有意避開填寫交易報(bào)告的要求。

因此，檢方控英達(dá)違反《美國法典》31章5324（a）（3）條和5324（d）（2）條，即“設(shè)計(jì)交易以規(guī)避申報(bào)要求”（Structuring transactions to evade reporting requirement prohibited）。一般認(rèn)為，這是洗錢的方式之一。

巨額罰款加判刑

2月16日上午，英達(dá)在康州聯(lián)邦法庭出庭時(shí)，就上述指控認(rèn)罪。

在認(rèn)罪協(xié)議中，聯(lián)邦檢察官明確寫了英達(dá)是“明知故犯”，英達(dá)未對此提出異議。

英達(dá)將須繳納罰款17萬5,938美元，英達(dá)同意在宣判之前交清。

同時(shí)，他還需補(bǔ)交上述存款額的所逃稅款，共計(jì)15萬2,804美元。

2月24日，聯(lián)邦康州檢察官辦公室發(fā)言人卡森（Thomas Carson）向《大紀(jì)元時(shí)報(bào)》確認(rèn)，英達(dá)案初定于5月11日上午11點(diǎn)30分宣判。

根據(jù)英達(dá)與檢方達(dá)成的認(rèn)罪協(xié)議（大陸稱訴辯交易），建議刑期為24至30個(gè)月，外加監(jiān)督釋放1至3年。

不過，檢方發(fā)言人表示，具體刑期要等宣判時(shí)由負(fù)責(zé)本案的安德希法官（Stefan R. Underhill）確定。

根據(jù)《移民法》規(guī)定，若是所定罪名在“量刑指南”（Sentencing Guidelines）中規(guī)定的刑期超過1年，即為“惡性重罪”，是優(yōu)先遞解出境對象。

英達(dá)所認(rèn)罪名，“量刑指南”中規(guī)定的最高刑期為10年。

所以，他很有可能會在美國服刑完畢后被遞解出境。

康州聯(lián)邦檢察官辦公室向本報(bào)確認(rèn)，英達(dá)持有美國綠卡，法官沒有要求他上交護(hù)照，在宣判之前他可以旅行（包括離開美國）。

不少網(wǎng)友認(rèn)為英達(dá)這么“折騰”很不值得，落得被重罰重判的結(jié)果。

有的英國網(wǎng)友表示，身邊的人往英國轉(zhuǎn)錢買房都比英達(dá)倒騰的這一筆錢多 ，覺得美國的反洗錢法太嚴(yán)厲了。

也有網(wǎng)友認(rèn)為，英達(dá)是名人，如果知道這個(gè)后果，他是不會冒身敗名裂的風(fēng)險(xiǎn)，為逃稅轉(zhuǎn)這筆錢的，可能還是對洗錢是重罪的法律意識不強(qiáng)，以及抱有僥幸心理造成的。

英達(dá)是中國大陸知名演員和導(dǎo)演，一家人是國內(nèi)知名的影視家族。

前妻是知名演員宋丹丹。

現(xiàn)任妻子梁歡是編劇，岳父為原《人民日報(bào)》副主編范榮康。

英達(dá)曾執(zhí)導(dǎo)《我愛我家》、《東北一家人》、《閑人馬大姐》等家庭情景劇。

英達(dá)案在英國或不會判刑

銀行專業(yè)人士對此表示，英國的法規(guī)沒有規(guī)定金融機(jī)構(gòu)在接收現(xiàn)金存款后要求客戶填寫現(xiàn)金交易報(bào)告這一條，但若是大額現(xiàn)金，銀行通常會詢問資金的來源。

不像美國有規(guī)定具體金額，一萬美元零一美分或以上的現(xiàn)金交易就需填寫易報(bào)告，英國沒有具體的金額規(guī)定，各家銀行須根據(jù)對客戶的了解自行拿捏。

業(yè)內(nèi)人士向記者表示，為對抗和防范恐怖份子、毒販及其它犯罪團(tuán)伙的洗錢行為，英國的反洗錢法規(guī)也非常嚴(yán)格，近年更有越來越嚴(yán)的趨勢，各銀行須配合政府的規(guī)定，否則會被重罰。

像英達(dá)這個(gè)案子，如果發(fā)生在英國，也會觸動銀行合規(guī)部的調(diào)查，甚至可能暫時(shí)凍結(jié)其賬戶，直至調(diào)查結(jié)束。

另一方面，稅務(wù)部門也很可能會跟進(jìn)。

不過，如果調(diào)查得出結(jié)論是涉案資金是合法所得的話，在英國不會被判刑。

“螞蟻搬家”匯款方式易招洗錢嫌疑

銀行的專業(yè)人士還特別提醒讀者，從海外匯入英國的款項(xiàng)要注意是否需向HMRC申報(bào)，并保留文件以便證明資金的來源。

中國大陸因受外匯匯出境限額的管制而采用的“螞蟻搬家”方式（即通過利用多個(gè)親朋好友的外匯額度、集少成多的匯款方式），匯入英國銀行賬戶就可能因有洗錢嫌疑而引起問題。

所以，建議在匯入前，先可以和銀行的客戶經(jīng)理咨詢，以免帶來不必要的麻煩。

何況，螞蟻搬家這種方式隨著大陸加強(qiáng)管制資金外流的措施下也基本不可行了。

業(yè)內(nèi)人士說，如果是留學(xué)生為在英國買房而匯款的話，可能需出示父母所匯款項(xiàng)的資金來源。

留學(xué)生英國買房實(shí)例

家住伯明翰的B先生在2016年買房，他表示，買房的錢都是2015年起從國內(nèi)親屬陸續(xù)匯過來的，所以買房的時(shí)候提供了不少證明資金來源的文件。

最初的時(shí)候，賣房的中介表示，因?yàn)锽先生本人在英國沒有工作，所以需要證明買房不是洗黑錢，買房款的來源需要由一個(gè)機(jī)構(gòu)提供擔(dān)保。

中介向他推薦了一個(gè)網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu)，這個(gè)機(jī)構(gòu)專門辦理買房資金來源的審核，要求他提供的證明文件非常多，包括向他匯款人的身份證明、與他的親屬關(guān)系的證明、出售國內(nèi)房子的合同、房契、匯款的銀行賬單等。

B先生認(rèn)為，這太麻煩了，所以他就咨詢了一名律師。

律師與他通話后，律師要求他提供的文件包括出售國內(nèi)房產(chǎn)的合同、國內(nèi)房產(chǎn)的房契、向英國匯款的銀行賬單等。

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